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Gerenciamento de risco

Gerenciamento de risco, também chamado de gerenciamento financeiro, refere-se a um número de técnicas de negociação empregadas para diminuir a exposição ao risco. Afetadas por vários fatores, o valor das moedas pode ser, por vezes, bastante volátil, por isso, proteger sua conta contra flutuações adversas de preço é parte essencial da estratégia de negociação.

O principal conceito do gerenciamento financeiro é evitar arriscar mais de 1-2% dos fundos pessoais em uma única negociação. Esse princípio pode reduzir consideravelmente a exposição ao risco: contanto que apenas 1% do depósito inicial esteja em risco, mesmo depois de diversas perdas, é provável que você retenha a maior parte do saldo da conta.

A proporção entre risco e recompensa indica o lucro potencial em comparação com o montante que você pode perder em qualquer negociação. Por exemplo, quando você arrisca 100USD com a possibilidade de ganhar 300USD, a proporção de risco e recompensa é de 1:3.

A proporção 1:2 é considerada como o mínimo a que se deve almejar, pois apenas um terço das posições precisaria ser lucrativo para atingir um ponto de equilíbrio.

O lucro e a perda potencial podem ser definidos através dos níveis Stop Loss e Take Profit.

Stop Loss e Take Profit são ordens para fechar a posição quando o preço atinge um determinado nível predeterminado. Os níveis Stop Loss ou Take Profit podem ser identificados com vários instrumentos de análise técnica:

  • Suporte e resistência: para uma posição curta, o Stop Loss é geralmente colocado logo acima do nível de resistência, para uma posição curta, logo abaixo do nível de suporte.
  • Linhas de tendência e canais: o preço Stop Loss é comumente colocado fora do canal, acima ou abaixo da linha de tendência.

Digamos que você abra uma ordem de compra de 1 lote de EURUSD a 1,12097. Para atingir a proporção entre risco e recompensa de 1:2, você precisa colocar o nível Stop Loss a 1.12077 (2 pips) e o nível Take Profit a 1.12137 (4pips). Portanto, você só estaria arriscando 20USD para ganhar 40USD. Dependendo de seu depósito inicial, você pode colocar os níveis SL/TP ainda mais longe, desde que seu risco seja menor a 1-2% de seus fundos pessoais.

Como identificar os níveis Stop Loss e Take Profit

É importante observar que o preço de cada pip depende do instrumento de negociação e do volume de sua posição. Você pode encontrar o preço dos pips por 1 lote na página Spreads e Condições ou calcule-os aqui.

Trailing Stop pode ser usado para ajustar o nível Stop Loss automaticamente, sempre que o preço se mova em uma direção favorável. Além de reduzir o risco, eles podem garantir os lucros já ganhos.

Contudo, lembre-se que nem o Stop Loss nem o Take Profit são garantidos: quando há volatilidade de mercado ou durante uma diferença de preço, sua ordem pode ser executada em um preço diferente do esperado.

Você pode aprender mais sobre eventos e indicadores que afetam a volatilidade do mercado aqui

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